申银证券二季度已有15名银行人被终身禁业，多人涉及违法放贷，3人卷入上市公司财务造假案

　　来源：财联社申银证券

　　在刚刚过去的5月，有多少银行人因为违法犯规行为被监管红牌罚下？

　　依据国家金融监管总局官网信息，财联社记者统计发现，5月份累计有4名银行人被终身禁业，且均为地方农商行、农信社系统人员。此外，二季度以来，已有15名银行从业者因为种种原因被监管罚下，且罕见涉及3名集团财务公司人员，且背后涉及上市公司财务造假大案。

　　5月份4名银行人被罚下：有人违法放贷，有人涉嫌诈骗贷款人钱财

　　今日，依据监管部门公布的信息，财联社记者统计发现，5月份累计有4名银行从业者被监管予以终身禁业的处罚，且均为基层农商、农信系统人员，并且两名从业者还属于同一家农商银行。

　　其中，5月8日，监管披露，赵球保（时任原岳阳县农村信用合作联社湖州信用社主任），因为对机构违规发放贷款行为负直接责任，被禁止终身从事银行业工作。而公开信息显示，原岳阳县农村信用合作联社目前已经改制为湖南岳阳巴陵农村商业银行股份有限公司。

　　此外，泗洪农商银行原员工周召良、周军，因为对该行部分个人贷款管理不到位的违规行为负直接经办责任，均被终身禁业；景德镇农村商业银行原员工夏金平，因为信贷管理及内部控制违反审慎经营规则，被终身禁业。

　　依据裁判文书网，财联社记者找到以上部分人员的相关违法事实和处理结果。

　　其中，“周军违法发放贷款罪刑罚与执行变更审查刑事裁定书”指出，江苏省泗洪县人民法院于2019年作出判决，周军犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年（刑期自2018年4月29日起至2023年4月28日止）申银证券，并处罚金人民币50000元。江苏省连云港市中级人民法院进一步指出，周军系破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪罪犯，其财产性判项已全部履行。

　　另有文书指出，周召良涉嫌诈骗他人钱款，导致其所在银行和借款人发生诉讼——泗洪农商行起诉江苏人陈佩某未及时归还30万贷款，但陈佩某在法院审理期间表示，自己于2014年5月17日将285000元通过泗洪农商行的信贷员周召良还给了银行，“当时周召良说由他来还款，并在三天内重新贷出来。当时给了周召良现金15万元，转账135000元”，并出具了泗洪县公安局半城派出所立案材料。

　　法院一审指出，经查明，泗洪农商行原信贷员周召良因涉嫌诈骗陈佩某款项285000元，已被泗洪县公安局立案侦查。但周召良系银行信贷员，其职权范围应限于对借款人资质的审查、款项催要，并无权直接收取客户还款，陈佩某对此亦应当知晓，故即便周召良实际收取了陈佩某的款项，其行为也不构成职务行为或表见代理行为。法院裁定，陈佩某应归还银行贷款。

　　二季度已有15名银行人被终身禁业

　　财联社记者统计，如果将4月份、5月份银行从业者的终身禁业罚单合并计算，则二季度以来已经有15名银行人被红牌罚下。并且，4月份还罕见出现3名集团财务公司人员卷入上市公司财务造假大案，被监管予以顶格处罚。

　　具体来看，4月份被红牌罚下的银行业人员包括

向兴斌（时任中国建设银行股份有限公司保靖支行客户经理）、

朱慧民（时任光大银行深圳分行工作人员）、

邹建旭（时任光大银行深圳分行工作人员）、申银证券

邹惠（时任湖南银行股份有限公司株洲珠江支行客户经理助理）、

李倩（时任天津农村商业银行股份有限公司武清杨村支行客户经理）、

陈琪（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人等）、

冯楠（时任原马边彝族自治县农村信用合作联社党委书记、理事长）、

张大宽（时任建设银行天津河西支行下辖支行主要负责人）、

韩冰（时任东旭集团财务有限公司总经理）、

郭轩（时任东旭集团财务有限公司董事长）、

姜建平（东方集团财务有限责任公司董事长兼总经理）等。

　　值得注意的是，二季度罕见出现了3名财务公司人员被红牌罚下的案例。其中，姜建平（东方集团财务有限责任公司董事长兼总经理）的被罚情况尤为特殊，其所在东方集团已经被证监会等部门认定涉嫌多年财务造假而退市。

　　此外，东旭集团财务有限公司的金融许可证已被吊销，监管部门对东旭集团有限公司处以约5.8亿元罚款，对实控人李兆廷处以约5.9亿元罚款，相关责任主体总计被罚约17亿元。6月6日，东旭蓝天（已退市）和东旭光电（已退市）发布了最新监管部门的处罚情况——东旭集团及上述两家昔日上市公司存在“多重罪”，包括欺诈发行股票债券、财务造假、资金占用等，43名责任主体被合计罚款17亿元，其中19名主要责任人员被证券市场禁入。

　　某上市城商行内部人士向财联社记者坦言，集团公司的财务公司本质上和“影子银行”作用一样，在集团内部子公司的票据往来、资金流转等业务中有着关键作用。正因如此，企业集团的财务造假等诸多违法违规行为，必然离不开财务公司的协助。

　　二季度罚单中还有一名昔日的“金融明星”——原中国光大实业（集团）有限责任公司党委书记、董事长朱慧民。

　　据中纪委网站等披露，驻光大集团纪检监察组通过一份内审报告发现，朱慧民在光大银行深圳分行担任党委书记、行长期间，曾审批发放并形成不良贷款业务，数额巨大。调查组初核发现，朱慧民在光大银行和光大实业工作期间，通过亲属收受4家客户企业3000余万元，还涉嫌收受价值4000余万元别墅，与企业老板存在巨额经济往来。

　　2021年3月，中央纪委国家监委网站发布朱慧民因严重违纪违法被“双开”的消息，不过其后续结果尚未公布。